No sign-up required. The same dossier, rendered in English and in Hebrew (right-to-left) — Protokol handles both natively.
Mrs Patel attended a suitability review to explore moving her cash ISA into a stocks-and-shares ISA to fund her daughter's house deposit in seven years. The IFA confirmed her moderate risk attitude, £48k income, £40k pension, and no vulnerability factors. A medium-risk multi-asset ISA was proposed and a COBS 9.2 suitability report will be issued within five working days.
investment objective
Build a house deposit for daughter within 7 years
Exact quote:My main goal is to build enough for a house deposit for my daughter in about seven years.
risk attitude
Moderate — confirmed verbally
Exact quote:Yes, moderate is about right. I don't want to lose sleep over it.
time horizon
7 years
Exact quote:A seven-year time horizon gives us meaningful opportunity to absorb short-term market volatility.
existing assets
Workplace pension ~£40,000; emergency fund (3 months); no other investments
Exact quote:I have a workplace pension through my employer. About £40,000 in there currently. No other investments.
vulnerability assessment
No vulnerability factors — good health, dual-income household
Exact quote:Nothing significant. I'm in good health. My husband and I are both working.
risk understanding confirmed
No transcript quote found
Issue COBS 9.2 suitability report and vulnerability self-declaration form within 5 working days
By: within five working days
Review suitability report; complete and return vulnerability self-declaration form before proceeding
גב' פטל השתתפה בסקירת התאמה לבחינת העברת חסכון ה-ISA מזומנים לחסכון במניות ואג"ח, לצורך מימון מקדמה לדירת בתה בעוד שבע שנים. היועץ אישר עמדת סיכון בינונית, הכנסה שנתית של 48,000 ליש"ט, פנסיה של 40,000 ליש"ט ולא נמצאו גורמי פגיעות. הומלץ על קרן מנייתית מגוונת בסיכון בינוני; דוח ההתאמה ישלח בתוך חמישה ימי עסקים.
investment objective
בניית מקדמה לדירת הבת בשבע שנים
ציטוט מדויק:המטרה העיקרית שלי היא לצבור מספיק לפיקדון לדירה לבתי בעוד שבע שנים בערך.
risk attitude
בינוני — אושר בעל-פה
ציטוט מדויק:כן, בינוני זה בערך נכון. אני לא רוצה לאבד שינה על זה.
time horizon
7 שנים
ציטוט מדויק:אופק זמן של שבע שנים נותן לנו הזדמנות משמעותית לספוג תנודתיות שוק קצרת-טווח.
vulnerability assessment
לא נמצאו גורמי פגיעות — בריאות טובה, משק בית עם שני מפרנסים
ציטוט מדויק:כלום משמעותי. אני בבריאות טובה. בעלי ואני שנינו עובדים.
risk understanding confirmed
לא נמצא ציטוט
שליחת דוח התאמה לפי COBS 9.2 ושאלון הצהרת פגיעות בתוך 5 ימי עסקים
מועד: בתוך חמישה ימי עסקים
עיון בדוח ההתאמה; מילוי והחזרת שאלון הצהרת הפגיעות לפני המשך